澳新银行因违规行为被罚$2.4亿，创单一公司罚款纪录！

cvdcxzsc

据《couriermail》9月15日报道，澳新银行（ANZ）银行将支付创纪录的2.4亿澳元罚款，此前其承认存在包括误导政府、向死者收费以及忽视弱势客户财务援助请求等广泛的不当行为。企业监管机构表示，该银行"一次又一次地背叛了澳大利亚人的信任"。

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）主席Joe Longo表示，这项监管机构对单一公司开出的史上最高罚金，反映了ANZ多次违规的严重性。"ANZ的风险与合规文化存在根本性问题，需要董事会和管理层立即关注。"



这项尚需联邦法院批准的罚金，涵盖该银行机构与零售部门的四起独立不当行为案例。ANZ承认在2023年4月管理140亿澳元政府债券交易时存在不诚信行为——该行在为医疗和教育等关键服务募集资金时，对债券价格施加了不适当的向下压力，且未告知政府其仍有大量债券待售，致使客户无法维护公共利益。

此后近两年间，ANZ还通过虚增债券交易量数百亿澳元的方式误导政府。"当公共资金面临风险时，每个澳大利亚人都在付出代价，"Longo表示。



该银行还承认零售部门的一系列失职行为影响了近6.5万名客户：未对提交财务困难通知的488名客户作出回应（部分案例拖延超过两年），这些客户申报的问题包括失业、严重医疗问题、丧亲之痛和家庭暴力；在某些情况下，银行甚至在未回应困难援助请求的情况下仍对客户发起债务追收。

该银行还就储蓄利率作出虚假陈述，未向数万名客户支付承诺利息，此外既未退还向数千名已故客户收取的费用，也未在规定时间内回应其亲属。

ASIC副主席Sarah Court表示，这些问题揭示了该银行多个层面的严重缺陷。"若法院最终判定这些处罚，将向ANZ及所有银行明确传递：违法成本不可成为经营的代价。"

拟议处罚包括机构不当行为1.25亿澳元罚金，以及三项零售业务问题1.15亿澳元罚金。联邦法院将分别审理每个案件。此次最新行动使得ANZ自2016年以来在十一个案例中累计被处或拟处罚金总额超过3.1亿澳元。

图文来源：couriermail
原文链接