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标题: 澳洲华人当心！“换汇骗局”升级！多名中国留学生遭持刀抢劫！5名亚裔劫匪仍在逃！ [打印本页]
作者: 叮当喵 时间: 19-7-2019 14:06
标题: 澳洲华人当心！“换汇骗局”升级！多名中国留学生遭持刀抢劫！5名亚裔劫匪仍在逃！
近年来，利用微信等社交媒体，以各种名头包装的换汇诈骗手段层出不穷，
不仅有以回国处理二手家具为幌子的，还有各种以代缴学费、代缴水电费，甚至代写论文为幌子来吸引你的注意！
这些私人换汇总是号称可以“实时到账”，“没有手续费”，“没有额度限制”。
但私人换汇所谓的“便利”背后，是巨大的风险！
而最近，澳洲“换汇骗局”升级！
有中国留学生在私下换汇时，落入对方精心布下陷阱，遭歹徒持刀抢劫！
据悉，澳洲警方正在追捕一个由5名说普通话的亚裔男子组成的犯罪团伙，
他们涉嫌通过社交媒体组织了多场“换汇骗局”，专门对私下换汇的留学生实施抢劫！
到目前为止，该伙人已经作案两起，都是在同一地点，利用相同的方式。
他们先是在社交网络上联系到想要换汇的人，然后相约当面换汇，在对方如约而至时，对其实施抢劫。
第一起案件：两名亚裔抢劫
第一起案件发生在4月15日晚上6点10分左右。
两名住在Mascot的中国留学生（年龄分别为20岁和19岁）在网上看到换汇信息后，跟对方取得联系，约好在悉尼西部Wolli Creek的Lusty St见面。
等他们开车到达后，两名亚裔男子蹿了出来，拦停了他们的车，然后手持武器威胁他们交出现金。
留学生照做后，两名男子抢过现金袋子就迅速的逃离了现场。
第二起案件：5人抢劫团伙
近一个月后，两名男子再次在同一地点作案，这一次他们变成了5人团伙。
5月16日晚上8点半左右，两人约来两名想要换汇的华人，一名31岁男子和一名18岁女子。
据悉，两名华人来到指定的街道后，刚停下车就有两名男子跳上了车，用刀威胁他们交出现金。
在对抗中，一名31岁华人男子的手臂被划伤。
抢到钱后，两名劫匪再次徒步逃跑。
紧接着，又有三名男子跟着一起逃离了现场。
警方认为，这三名男子一直躲在附近的灌木丛中，以防前两人需要支援。
这伙人最后一次被看到是他们沿着Wolli Creek的Bonar St逃跑，最后都上了一辆深灰色的车。
警方公布了两名主要嫌疑人的照片。
两名劫匪均为亚裔，身高约1米75，其中一名劫匪身材消瘦，头发染成了浅棕色。
目前，警方正在追捕这五名亚洲男子，据信他们都是20多岁。
为了尽快抓到这些人，新州警方已经出动了特别行动部队来追捕。
警方还公布了监控录像和他们的逃跑时开走的车辆。
同时，警方还敦促公众只在有执照的机构兑换货币，不要在社交媒体上相约私下现金换汇。
私下换汇隐患巨大
很多人以为通过面对面的换汇交易就可以降低被骗的可能，可殊不知这样的隐患更大。
你很可能就会遇上居心叵测的不法分子，被抢劫只是损失了钱财，万一危及到生命，连后悔都来不及。
私下换汇遇到诈骗的可能性还极高，尤其近年来，生活在海外的华人们很多人都反映自己遭遇到了换汇诈骗。
诈骗分子往往以“优惠汇率” 为诱饵对受害人进行诈骗。
而受害人很多都是通过社交网络，微博微信与对方联系，轻信对方发来的银行转账截图，导致上当受骗，而遭受经济损失。
在网上随便一搜就有各种私下换汇被骗的新闻出现，想想爸妈辛辛苦苦赚的钱，可能会被骗子全数卷走，是不是非常恐怖？
今年2月，有一名在澳洲上学的华人留学生换汇被骗10万学费！至今还无法追回被骗钱财。
她通过一个留学生微信群，认识了一个微信名叫“owsaint“的网友。
对方表示他也是澳洲的留学生，正好手底下有多余的澳币，可以帮她兑换，到账时间比银行更短，也更方便。
她给对方的银行账户前后共打了10万人民币。
然而，她的账户却迟迟没有动静，于是通过微信询问对方。
对方解释说外国银行效率低，而且两人是不同的银行，跨行转账有延迟很正常。
她再次相信了他，可是等到第二天，钱还没有到账。
等她再去微信询问对方时，却发现自己被拉黑了！
私下换汇可能涉及犯罪
除了自己的财产得不到保证！私下换汇，还可能让你在不知不觉中成为犯罪分子，犯罪链条上的一环！
因为你无法保证对方资金来源的合法性。
在各国加大对洗钱案件查处打击力度的背景下，犯罪团伙利用留学生或者在海外工作的人来实施洗钱活动屡见不鲜。
今年2月份，英国国家犯罪局NCA公开宣布冻结95个涉嫌洗钱的银行账户，涉及金额高达360万英镑。
这近百名留学生中，有很大一部分都是中国留学生。
有组织的犯罪集团通过多种非正式汇款途径，例如走私换汇等，把钱从原籍国转到海外的银行账户。
在英国，每年有数百亿英镑的“脏钱”被洗掉，留学生则成为了洗钱组织的目标。
然而直到账户被冻结，大部分留学生也没有意识到自己的行为违法了。
许多大额现金如不能提供合理来源解释，都存在“洗黑钱”风险：
1. 大量现金持有者。
2. 银行转账有隐患。
3. 偷税、逃税也是洗钱的一种方式。
4. 代购。
5. 换汇生意。
私下换汇违反中国法规
根据2008年修订的《中华人民共和国外汇管理条例》，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关予以警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款……构成犯罪的，依法追究刑事责任。
2019年2月1日生效的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》对非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的违法行为做出了更详细更严格的解释，其中明确规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。
从中国有关法律法规中不难看出，如海外中国公民私下换汇，无论是通过银行转账、支付宝微信等平台还是当面交易，均涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的行为，达到一定数额的，构成非法经营罪，或将面临罚款、拘役、5年以下有期徒刑甚至更严重的刑事处罚。
正规途径换汇
那么说了这么多，如果真的需要换钱应该我们怎么做呢？
1、货币兑换商
首先如果人在澳洲，需要换钱，最简单的方法就是货币兑换商处换钱
2、银行
如果想从国内汇钱来澳洲，一定要注意，中国海外汇款的额度是有上限的，等值5万美元是年度外汇数额的上限。
换汇的方法就是带身份证，一定是换汇本人的身份证，直接向银行申报用途后，就可办理了，不过换汇的额度最好不要超过上限。
3、携带现金
汇款有限制，私下换钱又犯法，那我自己背还不行吗？自己背可以，但是是有限制的，任何人出入境澳洲时，携带超过1万澳元以上的现金须进行申报。
然而根据中国的规定。中国公民出入境，每人每次携带的货币限额为人民币20000元，外币现钞折合美元5000元，超过这一限额要向海关书面申报，并办理有关相关手续。海关根据旅客进出境频率根据相应验放标准验放。
中国驻澳大利亚领事馆曾发出通知:
近期屡有中国公民，特别是留学生向驻澳大利亚使馆报告其在兑换澳币时被诈骗的遭遇。
骗子均利用当事人想换取更多外汇的弱点，采用微信等网络发帖方式发布“优惠”换汇信息。
骗子有时甚至会以打回部分外币，或提供“汇款”截图做诱饵，诱骗当事人将钱款汇入其指定账户，而其后杳无音讯，给当事人造成重大经济损失。
网络金融诈骗是旅澳中国公民十大易发安全问题之一，驻澳大利亚使馆特此提醒在澳中国公民，特别是留学生，在换汇时当心诈骗：
一、注意保护个人隐私，特别是本人银行账户信息。
二、慎用网络交易，特别是用网络进行大额交易。
三、尽量在正规银行或换汇柜台办理外汇交易。
四、在将钱款汇给不知情的人或账户前务必三思。
五、切勿相信“天上会掉馅饼”，遇此应首先排除诈骗可能。
六、切勿轻信他人、微信等推荐的优惠换汇渠道，在遇高于公布汇率时尤应小心。
七、在怀疑自己被骗时，应及时报告警方、澳金融监管机构和本人开户行，以采取必要追讨或进一步防范措施。
提醒大家务必通过正规途径换汇，警惕社交平台上的换汇信息，保护好个人财产和人身安全！
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